Audit-ready Compliance auf Knopfdruck

Background Checks für Banken und Finanzinstitute sind regulatorisch vorgeschriebene Überprüfungen von Mitarbeitern, Führungskräften und Key Function Holders. In Deutschland regeln BaFin, MaRisk und das Geldwäschegesetz (GwG) die Anforderungen an Fit-&-Proper-Prüfungen, Sanktionslisten-Screenings und Zuverlässigkeitsprüfungen im Finanzsektor. Indicium ist Europas führende KI-Plattform für automatisierte Pre-Employment Background Checks — DSGVO-konform, Made in Europe, Ergebnisse in Minuten.

Compliance im Finanzsektor — strenger denn je

Banken und Finanzinstitute stehen unter permanentem regulatorischem Druck: BaFin, FINMA, MaRisk, GwG und EU-Geldwäscherichtlinien verlangen lückenlose Überprüfungen von Führungskräften, Key Function Holders und sensiblen Positionen.

Manuelle Fit-und-Proper-Prüfungen und Sanktionslisten-Abgleiche kosten Compliance-Teams Hunderte Stunden pro Jahr — und trotzdem bleiben Lücken.

Indicium für Banken und Finanzinstitute

• Fit und Proper Checks: Automatisierte Eignungsprüfung gemäss BaFin- und FINMA-Anforderungen

• Sanktions- und PEP-Screening: Laufender Abgleich — nicht einmalig, sondern täglich

• MaRisk-konform: Alle Prüfungen dokumentiert und exportierbar

• Insider-Risiko minimieren: Tiefgehende Screenings bei sensiblen Positionen

• Audit-Trail: Manipulationssichere Archivierung aller Prüfschritte

  
  

So funktioniert es

1. Prüfprofil erstellen — Prüfumfang je nach Rolle definieren.

2. Automatische Prüfung — Register, Sanktionslisten und öffentliche Quellen in Minuten.

3. Strukturierter Report — Klare Ergebnisse mit Risikobewertung und Handlungsempfehlungen.

   
   

Ergebnis

Finanzinstitute, die auf Indicium umstellen, schaffen audit-ready Compliance auf Knopfdruck. Weniger manuelle Arbeit, weniger regulatorisches Risiko.

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Häufig gestellte Fragen

Welche Background Checks sind für die BaFin-Compliance erforderlich?

Die BaFin verlangt Fit-&-Proper-Prüfungen für Geschäftsleiter, Aufsichtsratsmitglieder und Key Function Holders gemäss § 25c und § 25d KWG. Dazu gehören die Prüfung der fachlichen Eignung, der persönlichen Zuverlässigkeit sowie der zeitlichen Verfügbarkeit. Indicium automatisiert diese Prüfungen und liefert revisionssichere Dokumentation, die direkt für BaFin-Audits verwendbar ist.

Wie funktioniert das Sanktionslisten-Screening für Banken?

Banken sind gemäss EU-Sanktionsverordnungen und dem Geldwäschegesetz (GwG) verpflichtet, Mitarbeiter und Geschäftspartner gegen internationale Sanktions-, Terror- und PEP-Listen (Politically Exposed Persons) abzugleichen. Indicium führt diesen Abgleich täglich automatisiert durch — nicht nur einmalig bei der Einstellung, sondern als kontinuierliches Monitoring mit automatischen Alerts bei Veränderungen.

Welche MaRisk-Anforderungen deckt Indicium ab?

Die Mindestanforderungen an das Risikomanagement (MaRisk) der BaFin fordern unter anderem die Sicherstellung der Zuverlässigkeit und Eignung von Mitarbeitern in Kontroll- und Risikofunktionen. Indicium unterstützt Banken bei der Erfüllung der MaRisk AT 7.1 (Personal) durch automatisierte Background Checks, lückenlose Dokumentation und regelmässige Nachprüfungen.

Warum reichen manuelle Background Checks im Finanzsektor nicht mehr aus?

Manuelle Prüfverfahren sind zeitaufwändig (durchschnittlich 4–6 Stunden pro Person), fehleranfällig und schwer skalierbar. Bei regulatorischen Prüfungen fehlt oft die lückenlose Dokumentation. Indicium reduziert den manuellen Aufwand um bis zu 70 %, liefert Ergebnisse in Minuten statt Wochen und erstellt automatisch revisionssichere Audit-Trails für BaFin und Wirtschaftsprüfer.

Was unterscheidet Indicium von US-amerikanischen Screening-Anbietern?

Im Gegensatz zu US-Anbietern wie Sterling oder HireRight wurde Indicium von Grund auf für den europäischen Markt entwickelt. Alle Daten werden ausschliesslich in der EU gespeichert, das System ist DSGVO-by-Design konzipiert, und die Prüfprozesse basieren auf europäischen Rechtsgrundlagen. Für Banken bedeutet das: keine Datentransfers in Drittländer und volle Konformität mit den Anforderungen der europäischen Bankenaufsicht.